MASAK’tan Kiralık Hesap Uyarısı: IBAN’ını Paylaşanlar Dikkat!

MASAK’ın 12 Ekim 2026 tarihli rehberi, banka hesabını başkasına kullandıranlara yönelik önemli uyarılar içeriyor. Dolandırıcılık, yasa dışı bahis ve suç gelirlerinin aktarılmasında kullanılan hesaplar incelenirken, arkadaşına veya akrabasına hesabını kullandıranlar da riskle karşılaşabiliyor.

IBAN Paylaşanlar Dikkat!

Hazine ve Maliye Bakanlığına bağlı Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), “Kiralık Hesaplarla Mücadele Şüpheli İşlem Bildirimi Rehberi” ile şüpheli para hareketlerine ilişkin riskleri ortaya koydu.

Para veya komisyon karşılığında hesap kullandırmak, gelen parayı başka hesaplara aktarmak ya da mobil bankacılık bilgilerini paylaşmak, hesabın suç faaliyetlerinde kullanılmasına neden olabilir. Bu risk yalnızca ücret karşılığı yapılan işlemlerle sınırlı değil; arkadaşlık ve akrabalık ilişkileri kapsamında gerçekleştirilen transferler de incelenebiliyor.

Arkadaşınızın İsteğiyle Yaptığınız Transfer Risk Oluşturabilir

“Hesabıma para gelecek, başka bir hesaba aktarır mısın?” veya “Kartını kısa süreliğine kullanabilir miyim?” gibi talepler karşısında dikkatli olunması gerekiyor.

Çok sayıda kişiden kısa sürede para gelmesi, bu tutarların hızla başka hesaplara aktarılması ve işlemlerin kişinin gelir düzeyiyle uyuşmaması, bankaların inceleyebileceği başlıca şüpheli işlem göstergeleri arasında bulunuyor.

Hesap Kısıtlanabilir, Bankacılık Hizmetleri Sonlandırılabilir

Banka kartı, mobil bankacılık şifresi ve doğrulama kodlarının başkalarıyla paylaşılması, hesabın üçüncü kişiler tarafından kontrol edilmesine imkân tanıyor.

Şüpheli işlemlerde bankalar açıklama veya belge isteyebilir, transferleri kısıtlayabilir ya da bazı hizmetleri durdurabilir. Riskin niteliğine göre müşteri ilişkisinin sona erdirilmesi de gündeme gelebilir.

Ancak IBAN paylaşmak veya para almak tek başına suç işlendiği anlamına gelmiyor. Olası cezai sorumluluk, kişinin bilgisi, iradesi ve olayın koşulları dikkate alınarak değerlendiriliyor.

MASAK’ın uyarısı doğrultusunda vatandaşların hesaplarını başkalarına kullandırmaması, şifrelerini paylaşmaması ve kaynağını bilmedikleri para transferlerine aracılık etmemesi önem taşıyor.